Hvad tæller med i formue ældrecheck?

Hvad tæller med i formue ældrecheck: Likvide aktiver

Forstå de økonomiske retningslinjer for at undgå at miste retten til væsentlige tilskud som pensionist. At kende de præcise aktiver, der påvirker din ansøgning, beskytter mod uventede afslag.

Hvad tæller med i formue til ældrecheck?

Når Udbetaling Danmark vurderer, om du kan få ældrecheck, kigger de på din samlede likvide formue pr. 1. januar. For at modtage ældrecheck må denne formue højst være 108.000 kroner. Men hvad er det helt præcist, der tæller med i opgørelsen, og hvad kan du med ro i maven lade være med at tænke på? Det kan ofte virke uoverskueligt at få overblik over bankindestående, værdipapirer og andre aktiver.

Dette tæller med i din likvide formue

For at finde ud af, hvad der rent faktisk indgår i beregningen, skal du kigge på dine lettilgængelige værdier. Bankindestående: Penge, du har stående på alle dine bankkonti, inklusiv løn-, opsparings- og valutakonti pr. 1. januar. Kontante beholdninger: Fysiske kontanter, som du opbevarer derhjemme eller andre steder. Værdipapirer: Værdien af aktier, obligationer, investeringsbeviser og andre værdipapirer. Kassekredit med sikkerhed: Hvis du har en kassekredit, hvor der er tinglyst sikkerhed i fast ejendom, tæller den med.

Dette tæller IKKE med i formuen

Heldigvis er der en lang række aktiver, som Udbetaling Danmark ikke medregner, når din formuegrænse ældrecheck likvid formue gøres op. Fast ejendom: Værdien af din helårsbolig, sommerhus eller anden fast ejendom tæller ikke med i den likvide formue. Bil og andre køretøjer: Biler, motorcykler, campingvogne og knallerter holdes helt uden for regnestykket. Almindelige ejendele: Møbler, kunst, smykker og værdifulde arvestykker medregnes ikke.

Pensionsordninger: Arbejdsmarkedspenseringer, aldersopsparinger, kapitalpensioner og opsparing hos Lønmodtagernes Dyrtidsfond (LD) tæller ikke med. Almindelig kassekredit: En kassekredit uden sikkerhed i fast ejendom påvirker som udgangspunkt ikke din formueopgørelse.

Sådan påvirker formuegrænsen din udbetaling

For at komme i betragtning til ældrechecken er det et krav, at din likvide formue holder sig under grænsen på 108.000 kroner. Er I et ægtepar eller samlevende, gælder der en fælles grænse for hvad må man have i formue som pensionist. Det er derfor vigtigt at tjekke op på dine konti og værdipapirer inden skæringsdatoen den 1. januar. Hvis formuen overstiger grænsen blot med en lille acontomargin, bortfalder retten til ældrechecken helt for det pågældende år.

Overblik: Hvad tæller med og hvad er undtaget?

Aktiver der medregnes

Aktier, obligationer og investeringsbeviser ejes den 1. januar

Alle indeståender på opsparing, lønkonto og andre konti pr. 1. januar

Fysiske kontante beholdninger i hjemmet

Aktiver der er undtaget

Arbejdsmarkedspension, aldersopsparing og Lønmodtagernes Dyrtidsfond tæller ikke med

Bolig og anden fast ejendom indgår overhovedet ikke

Biler, campingvogne, smykker og personlige ejendele er fritaget

Grethes opgørelse af formuen ved årsskiftet

Grethe er folkepensionist og var i tvivl om, hvorvidt hendes opsparing og bil ville spænde ben for ældrechecken.

Hun kiggede på sin netbank den 1. januar og så, at hun havde 95.000 kroner på en almindelig opsparingskonto samt en bil til en værdi af 40.000 kroner.

Efter at have tjekket reglerne fandt hun ud af, at bilen ikke talte med som likvid formue, og at de 95.000 kroner var under grænsen på 108.000 kroner.

Dermed levede hun op til formuebetingelsen og fik udbetalt ældrechecken automatisk i slutningen af januar.

Dette indhold har til formål at oplyse om generelle regler for folkepension og ældrecheck. Da de økonomiske forhold og gældende satser kan ændre sig, anbefales det altid at tjekke de officielle oplysninger på Borger.dk eller kontakte Udbetaling Danmark for personlig vejledning.