Hvad må man have stående i banken som pensionist?

Bankkontoen som Pensionist: Hvad er Grænsen for Ældrecheck og Helbredstillæg i 2025?

Som pensionist er det vigtigt at holde styr på sin økonomi, ikke mindst i forhold til de forskellige tilskud, man potentielt kan være berettiget til. En af de faktorer, der spiller en rolle for visse tilskud, er den formue, man har stående i banken. Denne artikel dykker ned i, hvad du som pensionist skal være opmærksom på i forhold til ældrecheck og helbredstillæg i 2025.

Formuegrænsen du skal kende

I 2025 er formuegrænsen for at opnå ældrecheck og helbredstillæg sat til 103.100 kr. Det betyder, at hvis din samlede formue overstiger dette beløb, vil du som udgangspunkt ikke være berettiget til disse tilskud. Denne formuegrænse gælder for den samlede formue, du har, inklusiv penge i banken, aktier, obligationer og lignende.

Hvad sker der, hvis min tillægsprocent er lav?

Udover formuegrænsen spiller din såkaldte "tillægsprocent" også en rolle. Hvis din tillægsprocent er 0% eller derunder, er du heller ikke berettiget til ældrecheck og helbredstillæg, uanset om din formue er under formuegrænsen. Din tillægsprocent beregnes på baggrund af din indkomst og din eventuelle ægtefælles indkomst.

Hvad med Varme- og Mediecheck?

Det er vigtigt at bemærke, at der ikke er nogen formuegrænse for at modtage varme- og mediecheck. Disse tilskud er primært baseret på din husstands indkomst og din boligs varmeforsyning. Du kan altså godt have en større formue og stadig være berettiget til disse tilskud.

Hvad betyder det for dig som pensionist?

Det er altså essentielt at holde øje med din formue, hvis du ønsker at modtage ældrecheck og helbredstillæg. Det kan være en god idé at:

• Lave en oversigt over din samlede formue: Få et klart billede af dine aktiver, inklusive bankkonti, aktier, obligationer og andre værdier.
• Tjek din tillægsprocent: Find ud af, hvad din tillægsprocent er. Du kan finde disse oplysninger på din årsopgørelse eller ved at kontakte Udbetaling Danmark.
• Planlæg din økonomi: Overvej, om det giver mening at justere din økonomi, f.eks. ved at investere en del af din formue, hvis den overstiger grænsen, og du ønsker at modtage ældrecheck og helbredstillæg. Vær opmærksom på, at investering indebærer risiko for tab.

Hvor kan du finde mere information?

For at få et mere præcist billede af din situation og dine muligheder, anbefales det at kontakte Udbetaling Danmark eller din bankrådgiver. De kan give dig personlig vejledning baseret på din specifikke situation.

Konklusion

At være pensionist handler også om at navigere i et komplekst system af regler og tilskud. Ved at være opmærksom på formuegrænser og tillægsprocenter kan du sikre dig, at du modtager de tilskud, du er berettiget til, og planlægge din økonomi bedst muligt. Husk at søge professionel rådgivning for at få et skræddersyet overblik over din økonomiske situation.