Hvad koster porteføljepleje?

Hvad koster porteføljepleje? – En guide til omkostningerne

At investere sine penge klogt kan være en kompleks opgave. Mange vælger derfor at benytte sig af professionel porteføljepleje, hvor en ekspert varetager investeringerne på deres vegne. Men hvad koster sådan en service egentlig? Svaret er, som med så meget andet: det kommer an på.

Prisen for porteføljepleje varierer typisk afhængigt af flere faktorer, herunder størrelsen på den formue, der skal forvaltes, kompleksiteten af investeringsstrategien, og de specifikke services, der indgår i aftalen. Nogle udbydere opkræver et fast årligt gebyr, mens andre tager en procentdel af den forvaltede formue. Der kan også være tale om en kombination af de to modeller.

For at give et konkret eksempel kan vi se på et hypotetisk firma, lad os kalde det “Privat Portefølje”. Hos Privat Portefølje er prissætningen trindelt baseret på formuens størrelse:

• Op til 1 million kroner: Prisen er 0,75% af den forvaltede formue årligt. Det betyder, at hvis du har en formue på 500.000 kroner, vil den årlige pris for porteføljepleje være 3.750 kroner.
• Mellem 1 og 5 millioner kroner: Prisen falder til 0,40% årligt. En formue på 2 millioner kroner vil således koste 8.000 kroner om året at få forvaltet.
• Over 5 millioner kroner: For formuer over denne grænse, reduceres prisen yderligere til 0,10% årligt. En formue på 10 millioner kroner vil derfor koste 10.000 kroner om året i porteføljepleje.

Alle priser hos Privat Portefølje er inklusive moms.

Det er vigtigt at huske på, at dette blot er ét eksempel. Priserne og prisstrukturerne hos andre udbydere af porteføljepleje kan variere betydeligt. Derfor er det afgørende at indhente tilbud fra flere forskellige udbydere og sammenligne dem nøje, før man træffer en beslutning.

Udover den direkte pris for porteføljeplejen, bør man også være opmærksom på eventuelle skjulte omkostninger. Det kan for eksempel være transaktionsgebyrer, administrationsgebyrer eller performancegebyrer. Det er vigtigt at få klarlagt alle omkostninger på forhånd, så man undgår ubehagelige overraskelser senere hen.

Endelig er det værd at overveje, hvilken værdi man får for pengene. En dyre porteføljeforvalter er ikke nødvendigvis bedre end en billigere. Det afgørende er, om forvalteren kan levere et solidt afkast, der står mål med omkostningerne. Derfor bør man undersøge forvalterens historiske performance og investeringsstrategi, før man indgår en aftale. Husk altid at søge uafhængig rådgivning, hvis du er i tvivl.